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上市公司超募资金诱人银行对公理财“硝烟四起”

2014-02-19 11:44:15
来源:你我贷

上市公司账上沉睡的巨额超募资金,已经越来越成为银行理财产品的诱人美味。而银行的理财产品设计也越来越多地从对私转向对公。

《第一财经日报》记者统?#21697;?#29616;,今年以来已有超过50家上市公司,宣布了约360亿元的庞大银行理财计划,超募资金则成为重要资金来源。

深圳一家股份制银行财富管理部门高层告诉本报,由于吸纳资金较多,还可以?#30001;?#19994;务,银行的理财业务规模确有从对私向对公发展?#21215;?#35937;。“但总体来看,公司客户数量增长还是慢于个人客户。一方面,作为新业务,公司客户数量毕竟有限;另一方面,私人客户也不能放弃。”该高层说。

超募资金热衷投资理财

3月14日,风范股份()再次发布使用闲置募集资金购买银行理财产品的公告称,3月11日,公司使用5000万元闲置募集资金投资?#34892;?#29702;财之?#24222;?#31995;列(对公)1314期人民币对公理财产品。

今年以来截至上述公告前,风范股份已购买了6.5亿元其他银行理财产品。其中包括常熟农村商业银行“粒金理财95期”理财产品,理财期限270天,预计年化收益率5.0%;宁波银行()启盈理财2013年第120期(稳健型82号)理财产品,理财期限271天,预计年化收益率5.0%;宁波银行启盈理财2013年第121期(稳健型83号)理财产品,理财期限90天,预计年化收益率5.0%。

风范股份在银行理财上出手阔绰缘自其账面上巨额的超募资金。2011年1月,公司上市募集资金净额18.51亿元,超募高达14.79亿元。而截至2012年底,其募集资金余额尚有10.67亿元。

风范股份并非个例。此前一日发布使用部分闲置募集资金进行投资理财公告的九牧王()亦是超募大户。其上市时募集资金净额25.53亿元,截至2012年底尚有20.83亿元躺在账上。3月13日,九牧王公告称,将使用总额不超过10亿元投资于?#22836;?#38505;、期限不超过一年的短期理财产品,包括国债、银行理财产品等短期投资品种。

据本报不完全统计,?#36234;?#24180;1月份以来,先后已有54家上市公司宣布,拟利用上市闲置募集资金和超募资金,进行投资理财。本报粗略计算,上述上市公司拟用于理财的资金共计约360亿元,其中绝大多数投向银行理财产品。

去年12月底,证监会颁布新规,在守住监管底线的前提下,上市公司的募集资金可投资国债、银行理财以及其他投资产品,为上市公司闲置募集资金和超募资金找到了用处。

数据显示,截至目前,自2009年以来共有854家创业板和?#34892;?#26495;上市公司超募金额多达3200亿元以上。即便在此之前已有部分上市公司使用了部分超募资金,但剩余的资金规模也仍然非常庞大。

银行理财业务转向对公

巨量资金引起了银行之间激烈争夺。公开信息显示,除了五大国有银行纷纷攻城略地外,民生银行()、?#34892;?#38134;行()、浦发银行()、渤海银行等股份制银行的身影也活跃其中。此外,城商行和农商行也加入了战团,且均有所斩获。如上市公司高德红外()2月底宣布,拟购买银行理财产品的5亿元中就有1亿元购买汉口银行发行的理财产品。

?#23548;?#19978;,除了上市闲置募集资金和超募资金,一些上市公司还动用自有资金购买银行理财产品。如TCL集团()子公司用于理财的56亿元资金,全部为自有资金,招商轮船()亦使用了部分自有资金。

和以往不同,今年以来,上市公司购买的银行理财产品,多以对公为主。如亚太科?#36857;ǎ?月12日购买的2.5亿元理财产品中,就有1.5亿元是浦发银行的“利多多公司理财计划?#34180;?#27492;前,四维图新()、天虹商场()等多家上市公司购买的亦为公司理财产品。

而本报记者在多家银行网站看到,银行对公理财产品发行量和去年同期相?#35753;?#26174;增加。

不过,商业银行对公理财产品的具体发行数量目前尚无权威数据可查,但据Wind资讯统计,截至今年2月初,商业银行共发行了818款对公理财产品,而去年同期为591款,同比增长了38%。

?#25353;幽?#21069;的情况来看,银行的理财业务和产品发行,都有从对私转向对公的趋势,确实是有这个趋势。”前述深圳股份制银行财富管理部门高层告诉本报,这主要是因为企业的资金管理观念的转变,以前企业的资金管理非常保守,大多以存款为主,但现在投资和理财的需求则在逐渐增加。

?#23548;?#19978;,购买银行理财产品的收益要远高于存款。上市公司购买的银行理财产品以短期为主,年化收益率以4%~5%居多,高者达到6%以上,个别甚至超过9%。如康恩贝()分三次购买的渤海银行的理财产品,期限为150天、272天和364天,年化收益率分别为4.6%、4.8%、4.9%,远高于同期定存。

上述股份制银行财富管理部门高层表示,同个人理财产品相比,对公理财产品吸收的资金规模大,银行容易获得更多的存款,而?#39029;?#24207;简单。

据公开信息,今年以来,仅TCL集团、招商轮船、南山铝业()三家上市公司,拟?#24230;?#30340;理财资金就高达149亿元之巨。

据TCL集团1月5日公告,其控股子公司深圳市华星光电?#38469;?#26377;限公司,拟用自有存量资金,进行包括银行理财产品在内的?#22836;?#38505;投资理财,额度为人民币26亿元,加上原有的30亿元额度,共计达到56亿元,?#35745;?#26368;近一期审计净资产的49.53%。而招商轮船、南山铝业则达到53亿元、40亿元。摄影记者/高育文

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