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多家上市公司变身“类银行”

2014-02-19 11:44:15
来源:你我贷

实体经济不振,企业靠委托贷款、理财赚钱

一边是飙升的银行同业拆借利率,一边是上市公司的资金无处可去,转投委托贷款、理财产品、股票市场。据上海证券交易所不完全数据统计,6月以来,又有5家公司发布委托贷款公告,涉及金额13.768亿元。

“上市公司成了‘类银行’。”昨日,武汉科技大学金融证券交易所所长董登新分析,前几年的贷款扩张的风险累积,导致了目前银行的钱荒?#27426;?#19978;市公司较好融资,资金比较富裕,又没有好的实业投资机会,就转向委托贷款等类银行的业务。

1委托贷款

6月共有5家企业年利率高达12.5%

?#32479;?#26412;银行贷款下滑的同?#20445;?#39640;成本委托贷款却日益兴盛。

截至昨日晚间,上海证券交易所数据显示,6月共有5家企业发布了委托贷款相关公告,利率最高达到12.5%,远高于国家规定的6%。

例如宁波韵升(行情,资金,股吧,问诊),4日晚间,公司公告称,拟向温州银联投资置业有限公司提供3亿元的委托贷款,年利率12.5%,用于温州银联开发的天和家园项目。此次委托贷款机构为长安国?#24066;?#25176;股份有限公司。

这不是公司的第一笔委托贷款。根据公告,公司董事会授权经理层在7亿元人民币的额度范围内开展委托金融机构贷款,目前公司委托贷款累?#21697;?#29983;额已经达到3.9亿元人民币。

进行委托贷款的公司不止5家。据不完全统计,今年以来,有大约60家公司发布了委托贷款相关公告;此外,还有媒体报道称,今年以来上市公司发放的委托贷款就达到220亿元左右。

2扎堆理财

利用闲置资金“赚外快”

上交所网站显示,光5月份这一个月,就有23家上市公司已购买或宣布将购买理财产品,包括中粮屯河(行情,资金,股吧,问诊)、三星电气(行情,资金,股吧,问诊)、亚盛集团(行情,资金,股吧,问诊)等。

出手买理财,上市公司可谓“大手笔”。以中粮屯河为例,5月24日公告?#24179;?#20351;用9.5亿元暂时闲置的?#25216;?#36164;金,投资保本型银行理财产品,29日公告称追加7亿元,总计16.5亿元,超过2012年经审计净资产的50%。而按照该公司2013年的年度经营计划,全年所需资金额度为80亿元。

据报道,据不完全统计,截至6月21日,沪深两市公告中,共有156家上市公司,发布545起关于利用闲置资金直接购买银行理财产品的公告,金额高达531.06亿元人民币。而仅19日,就有7家公司利用闲置资金投资理财。

3主营业务

主业一团糟多家企业业绩不景气

忙着把资金外贷、买理财的上市公司,有不少主营业务却一团糟。

宁波韵升报表显示,去年公司实现净利润4.5亿元,同比下滑31.93%;今年一季度,公司净利润7574万元,同比继续下滑28.24%。

美尔雅(行情,资金,股吧,问诊)的情况类似,公告显示,去年公司实现净利润1561万元,同比下滑43.84%;今年一季度,公司净利润195万元,同比减少35.25%。

中粮屯河去年更是巨亏,其2012年年报显示,全年营业收入38.09亿元,亏损7.37亿元,同比下降2375%,主营业务番茄制品和糖业制品营业收入均大幅下降。

在很多企业在为几千万流动资金而?#31034;?#33041;汁?#20445;?#19978;市公司却出手阔绰,动辄几亿甚至几十个亿的委托贷款、理财,让社会刮目相看。业内人士认为,放贷的利率高,其风险也大,对业绩的支撑将是不可?#20013;?#30340;。董登新指出,从长远的角度看,上市公司只有把资金?#24230;?#21040;主业中,才能保持其在主营业务领域的核心竞争力,才能更稳健地为投资者提供回报。

专家:实体经济不振是“钱荒”主因

上市公司主营业务不振,为?#20301;?#23558;大把资金?#24230;?#37329;融市场?专家认为,银行钱荒下,上市公司从事了部分“类银行”业务;不过,最根本的原因还是实体经济不振。

董登新分析,前几年,我国银行贷款规模?#20013;?#25193;张,风险累积,导致了目前的钱荒;在此情况下,部分资质较差的?#34892;?#20225;业难以顺利从银行获得?#32479;?#26412;融资,而上市公司有较好的融资平台,资金较充裕,就把目光瞄向了这部分业务,以求获?#27809;?#25253;,扮靓报表。“事实上,不仅仅是上市公司在从事‘类银行’业务,部?#20540;?#20445;公司等也涉足其中。”

不过,在董登新看来,上市公司从事委托贷款、购买理财产品,主要原因还是当下的产能过剩,难以寻找投资机会。“实体经济不景气,投资风险大,回报周期也长,上市公司?#27604;?#19981;愿意干。”

“钱荒”成因:

1外汇占款下降资金流入减少

2短期资金需求叠加

3商行季节性资金需求增加

4银行资金备付水平低

5短期市场整顿加大等

“钱荒”造成哪些影响

股市:连带造成股市下跌

银行:逼迫商行调整经营?#32478;?/p>

预期:构建“不再主要靠货?#20197;雋看?#28608;经济增长”的预期

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