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企业年金投资股票比例上限30%

2014-02-19 11:44:15
来源:你我贷

本报讯(记者敖晓波)昨天,人力资源和社会保障部联合证监会、银监会及保监会发布了修订后的《企业年金基金管理办法》(简称《办法》),5月1日起施行,其中明确提出:企业年金投资股票的比例不得超过30%。

《办法》所称企业年金基金,是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。《办法》强调,企业年金基金投资管理应遵循谨慎、分散风险的原则,充分考虑企业年金基金财产的安全性、收益性和流动性,实行专业化管理。企业年金基金财产限于境内投资,投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票,以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债、短期融资券和中期票据等金融产品。

针对市场关注的企业年金各项境内投资品种的比例,《办法》也逐一明确:首先,投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例,不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%;其次,投资于银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业(公司)债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债(含分离交易可转换债)、债券基金、投资连结保险产品的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95%;第三,投资于股票?#28909;?#30410;类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品的比例,不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30%。其中,企业年金基金不得直接投资于权证,但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证,应在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

《办法》还规定:若因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等投资管理人之外的因素,致使企业年金基金投资不符合本办法相关规定的比例或者合同约定的投资比例的,投资管理人应当在可上市交易之日起10个交易日内调整完毕。

企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立的补充养老保险形式,主要由个人缴费、企业缴费和年金投资收益三部分组成。从广义上讲,补充养老保险的形式既包括信?#34892;?#20225;业年金,也包括在商业保险机构投保的具有养老保障功能的契约型商业保险。

作者:敖晓波(责任编辑:周径

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